Una de las métricas más importantes a seguir en cualquier negocio es el flujo de caja. La cantidad de efectivo que entra y sale de su negocio juega un papel importante en su capacidad para funcionar en el día a día. También afecta su potencial de crecimiento. La falta de efectivo es una causa común de fracaso empresarial. La mejor manera de entender la salud de tu negocio en este sentido es realizar un análisis de flujo de caja.
¿Qué implica el análisis de flujo de efectivo?
Para realizar un seguimiento de su flujo de efectivo, debe realizar un análisis de flujo de efectivo que identifique cada dólar que entra y sale de su negocio. Si tiene un tenedor de libros o contador dedicado, él o ella debe realizar esta tarea una vez al mes. Es posible que las empresas más pequeñas quieran encargarse del trabajo por sí mismas en lugar de pagar a un experto para que lo haga. Hay varios buenos programas de software de contabilidad que simplifican la tarea de generar estados de cuenta precisos.
Comience por calcular el saldo total de efectivo de su empresa al comienzo del período que está calculando. Rellene tanto las entradas como las salidas, separándolas en categorías según sea necesario. La categoría más común es la de entrada y salida operativa. La entrada incluye las ventas y las cuentas por cobrar. La salida incluye la nómina, el inventario y otros gastos operativos, como el alquiler, los servicios públicos y cualquier dinero pagado a los proveedores o por los servicios asociados con el negocio.
Si su empresa invierte en activos que no son necesarios para la operación diaria, deberá crear una categoría para la entrada/salida de inversiones. Esto incluye bienes inmuebles o valores de inversión, así como equipos. Otra categoría, que es principalmente relevante para las empresas más grandes, es la de las actividades de financiación. Esto es para emitir acciones o dividendos a los accionistas o recomprar acciones.
Su estado de cuenta será la suma total de todas estas actividades. Por supuesto, el verdadero objetivo de esta tarea no es simplemente llegar a una cifra, sino aprender de los resultados.
Análisis de sus estados de cuenta
Hay ciertas señales y patrones que debes buscar y que pueden ayudarte a mejorar tu situación para que entre más dinero y/o salga menos.
- Ten en cuenta la antigüedad de tu negocio y las fluctuaciones estacionales. Las empresas más nuevas pueden tardar en mostrar ganancias. Algunas empresas obtienen la mayor parte de sus ganancias durante ciertas temporadas, como el verano o las vacaciones. Tienes que tener en cuenta estos factores a la hora de mirar tu declaración.
- Inversiones inusuales o únicas. Por ejemplo, si compró una máquina nueva y costosa, es natural que muestre un flujo de caja negativo durante un tiempo.
- Facturas impagadas. Muchas empresas experimentan escasez de efectivo debido a pagos no cobrados. La brecha entre el envío de productos o la prestación de servicios y el pago real limita la cantidad de efectivo a su disposición.
5 formas de mejorar el flujo de caja
Una sola declaración no te dice mucho. Las fluctuaciones pueden ocurrir por varias razones, incluidas las mencionadas anteriormente. Lo que realmente estás buscando son patrones. Estas son algunas estrategias que pueden ayudarte a ver resultados más alentadores de tus declaraciones:
- Busca maneras de ahorrar dinero. Trate de negociar mejores términos con los proveedores. Ajuste la dotación de personal para reflejar las necesidades estacionales.
- Haz que tu proceso de facturación sea más eficiente. Haga un seguimiento inmediato de los clientes que pagan tarde.
- Considere la posibilidad de aumentar los precios.
- Pruebe o esfuércese más en estrategias de marketing económico como las redes sociales, las promociones especiales, los programas de fidelización o el marketing por correo electrónico.
- Busca financiamiento para tu negocio. Además de los préstamos comerciales, considere el factoraje de facturas, que le permite cobrar el pago de las facturas de inmediato.
Un análisis de flujo de caja es una herramienta vital para ayudarte a entender la salud de tu negocio. Ya sea que lo haga usted mismo o lo subcontrate, asegúrese de realizar esta tarea de forma regular. Comprender el movimiento de efectivo que entra y sale de tu negocio te ayuda a identificar las áreas que necesitan mejorar.
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