Los conductores de camiones que son propietarios-operadores son responsables de pagar sus impuestos. Esto significa que debe mantener registros precisos de sus deducciones, así como de sus ganancias. Si no deduces todos tus gastos, podrías terminar pagando muchos más impuestos de los que necesitas.
Mientras lee este artículo, tenga en cuenta que Riviera Finance no es una empresa de contabilidad. Compartimos algunos consejos que hemos aprendido trabajando con empresas de transporte, carga y camiones. Asegúrese de ponerse en contacto con un contador autorizado para preguntas contables específicas.
Echemos un vistazo a algunas deducciones fiscales importantes y a menudo pasadas por alto que pueden reclamar los propietarios-operadores de empresas de camiones.
Principales deducciones fiscales para empresas de camiones
1. Deducción por día
La deducción por día es una de las mayores deducciones fiscales aplicables a los conductores de camiones y a las empresas de transporte por carretera. Esto le permite deducir comidas y otros gastos diarios imprevistos. La tarifa diaria cambia con el tiempo. La tarifa diaria, a partir del 1 de octubre de 2024, es de $80 por día completo y $60 por día parcial en los Estados Unidos continentales. Tenga en cuenta que solo se le permite tomar esta deducción mientras viaja una distancia que requiere que duerma o descanse fuera de casa.
Las leyes fiscales federales y estatales cambian constantemente, lo que hace que sea importante monitorear los desarrollos recientes. Para obtener tarifas diarias precisas para cada año fiscal según el estado, visite el sitio web de la Administración de Servicios Generales.
2. Combustible y otros gastos de viaje
El combustible que compra mientras conduce, incluidos los impuestos sobre el combustible, es deducible. También puede deducir otros gastos relacionados con el viaje, como peajes y cargos de estacionamiento que se pagan mientras conduce por trabajo.
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3. Suministros comerciales
Como propietario-operador, debe comprar una variedad de suministros. Muchos de estos se pueden deducir. Hay un límite de $500 por artículo. Además del costo de comprar herramientas y suministros, puede deducir los costos de repararlos. Esto puede incluir artículos como lonas, cadenas, raspadores de hielo, banderas de carga ancha y extintores de incendios.
4. Mantenimiento y reparaciones
Los costos asociados con la reparación y el mantenimiento de su camión u otros vehículos de la flota son otro tipo importante de deducción. Esta es una categoría amplia que incluye cualquier cosa que se haga para mantener, mejorar o cambiar el equipo para otro uso. Esto incluye las herramientas que utiliza para reparar su vehículo, neumáticos, aceite, piezas y mano de obra pagada por los servicios.
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5. Seguros
Como propietario-operador, es posible que esté pagando varios tipos de seguro. Los gastos de seguro relacionados con el negocio son deducibles. Esto incluye responsabilidad civil, daños a la propiedad, carga y pólizas que cubren la pérdida de ingresos debido a interrupciones. El seguro de salud se puede deducir en el Anexo 1 del Formulario 1040, pero no como un gasto comercial.
6. Suministros de oficina
Un tipo de deducción que es fácil de pasar por alto son los elementos que no están directamente relacionados con la conducción, pero que necesitas para tu negocio. Esto incluye suministros de oficina como papel, bolígrafos, cuadernos, grapadoras y sobres.
7. Artículos y servicios personales
Esta es una categoría general que incluye muchos productos que compras y que son necesarios para tu negocio. Esto incluye uniformes, botas, moteles y duchas. Tenga en cuenta que solo puede incluir artículos que sean esenciales para el funcionamiento de su negocio.
8. Comunicación y tecnología
Puede deducir los dispositivos que son necesarios para su negocio, que pueden incluir su teléfono celular, radio CB, ELD, Internet y radio. Para algunos artículos, como el servicio telefónico y de Internet, solo puedes reclamar los costos asociados con tu negocio.
9. Gastos no deducibles
Los artículos que no puedes deducir son cualquier cosa que no esté directamente relacionada con tu negocio. Esto puede incluir desplazamientos, viajes por motivos personales, ropa que no necesita para el trabajo, uso personal de teléfonos celulares e Internet, y cualquier gastos que se reembolsan.
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Consejos para administrar tus finanzas
Las anteriores son pautas generales para identificar las deducciones fiscales de los conductores de camiones. Si no está seguro, siempre debe consultar a un profesional de contabilidad e impuestos. La gestión de sus finanzas es esencial para los propietarios-operadores, especialmente en épocas en las que muchos gastos están aumentando.
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*Este blog se publicó originalmente en noviembre de 2022 y se actualizó en octubre de 2024
Mientras lee este artículo, tenga en cuenta que Riviera Finance no es una empresa de contabilidad. La información es proporcionada por ATBS, una firma de contabilidad e impuestos que se especializa en la industria del transporte por carretera. Si desea obtener más información y asesoramiento fiscal y contable, comuníquese con ATBS. Si menciona que se enteró de ellos a través de Riviera Finance , obtendrá una tarifa con descuento.
