Flux de trésorerie est un facteur majeur pour chaque entreprise. Le montant d’argent qui entre et sort de votre entreprise est lié à vos bénéfices ainsi qu’à votre capacité à faire face à des dépenses telles que :
gestion de la paie
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Qu’est-ce que le flux de trésorerie ?
Le flux de trésorerie est la somme totale de tout l’argent qui entre et sort d’une entreprise. Flux de trésorerie peuvent être divisés en deux catégories principales, positives et négatives. Les flux de trésorerie positifs comprennent les revenus tirés des ventes et les revenus tirés des placements.
Qu’est-ce qu’un flux de trésorerie négatif ?
Un flux de trésorerie négatif fait référence à une situation dans laquelle plus d’argent sort de votre entreprise qu’il n’en rentre. Alors que chaque entreprise vise naturellement la rentabilité et une flux de
trésorerie, un flux de trésorerie négatif n’est pas toujours mauvais signe.
Causes courantes de flux de trésorerie négatifs
- Quarts de travail saisonniers. Certaines entreprises connaissent de fortes hausses saisonnières, comme les fêtes de fin d’année ou l’été. Les ventes peuvent ralentir considérablement à d’autres moments.
- Evénements externes. Les ralentissements économiques et d’autres événements imprévus peuvent causer des problèmes de trésorerie à court ou à long terme. Une pénurie ou une flambée des prix d’un produit ou d’un ingrédient nécessaire peut réduire vos bénéfices. L’augmentation des coûts du carburant et de l’énergie ou du loyer de votre bureau ou de votre entrepôt peut également avoir un impact sur les flux de trésorerie.
- Création ou expansion d’une entreprise. Il est courant que les startups et les nouvelles entreprises connaissent des flux de trésorerie négatifs pendant leur croissance. Si votre entreprise ouvre un autre emplacement ou se développe sur de nouveaux marchés, il est normal qu’il y ait plus d’argent qui sort que d’argent.
- Manque de planification adéquate. Dans certains cas, une entreprise peut mal calculer ses dépenses ou ses revenus attendus. Ils peuvent fixer des prix trop bas par rapport au coût de production. Ces erreurs de planification, ainsi que d’autres, peuvent entraîner des flux de trésorerie négatifs.
- Paiements de factures en retard. Si votre entreprise dépend de Clients payant par facture, des paiements tardifs (ou des clients qui ne paient pas du tout) peuvent être une cause fréquente de flux de trésorerie négatifs. Les entreprises doivent faire face aux salaires et aux autres dépenses selon un calendrier régulier. Si vos clients mettent des mois à payer leurs factures, l’afflux d’argent est imprévisible.
Conséquences potentielles d’un flux de trésorerie négatif
Bien que les flux de trésorerie négatifs, en particulier dans les entreprises nouvelles ou en expansion, puissent être une phase qui passe naturellement, ils peuvent également entraîner des effets indésirables, tels que les suivants.
- Couper le personnel.
- L’abaissement des normes, comme l’achat de pièces, d’équipements, d’ingrédients moins chers, etc.
- Stagnation de la croissance.
- Fermeture de l’entreprise ou faillite si la situation ne peut pas être redressée.
Options de financement pour surmonter les flux de trésorerie négatifs
Il existe de nombreuses façons de transformer un flux de trésorerie négatif en flux de trésorerie positif. Il s’agit généralement de s’attaquer aux causes. Par exemple, vous devrez peut-être mieux planifier les changements saisonniers de l’entreprise ou repenser votre tarification. Si vous souffrez de problèmes à long terme ou récurrents dans ce domaine, vous voudrez peut-être envisager certaines options de financement créatives.
- Marges de crédit – Vous pourriez être admissible à des marges de crédit garanties ou non garanties . Ceux-ci sont généralement émis à des fins commerciales spécifiques. Les institutions financières ont certaines conditions pour les marges de crédit, telles qu’avoir une certaine cote de crédit, un revenu annuel minimum et au moins un an d’activité.
- Avances de fonds aux commerçants – Il s’agit d’un type de prêt aux entreprises basé sur les revenus futurs. Par rapport aux prêts bancaires traditionnels, Avances de fonds aux commerçants sont généralement rapides et simples à demander. Cependant, les MCA peuvent avoir un impact négatif sur les flux de trésorerie à long terme. En savoir plus sur le l’incidence négative des avances de fonds aux commerçants ici.
- Financement des comptes clients – Le financement des comptes clients ou des comptes clients fonctionne de la même manière que l’affacturage. Dans le cas d’un financement de comptes clients, les comptes débiteurs sont utilisés comme garantie pour les prêts.
- Affacturage – Il s’agit d’une solution aux problèmes de trésorerie causés par les comptes clients ouverts. Vos clients professionnels ont besoin de délais de paiement prolongés, mais vous avez besoin de liquidités maintenant pour couvrir vos dépenses. Vous pouvez encaisser le paiement au moment de la facturation, et vos clients paient ensuite la société d’affacturage avec
l’affacturage des factures
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